注冊新用戶
注冊新用戶
修改密碼
近日,市民潘先生手持錦旗,快步走進中國建設(shè)銀行黃山市分行營業(yè)部,對市建行營業(yè)部高效應(yīng)對并成功追回其被騙資金表達深深謝意。這場跨越境內(nèi)外的資金攔截行動,不僅為客戶挽回全額損失,更獲市反詐機制辦發(fā)文表揚,成為金融機構(gòu)筑牢反詐防線的生動實踐。
故事始于前幾日晚上,營業(yè)部值班電話驟響,潘先生帶著哭腔的求助聲傳來:“我被騙了!20萬港幣剛轉(zhuǎn)到境外賬戶,現(xiàn)在聯(lián)系不上對方了!”原來,潘先生此前接到“跨境電商客服”來電,對方以“訂單異常需解凍”為由,誘導他向境外賬戶轉(zhuǎn)賬。察覺被騙后,他第一時間向建行求助。
“境外資金一旦到賬,追回難度極大!”營業(yè)部負責人立即啟動應(yīng)急預案,組建由運營、國際業(yè)務(wù)、風控骨干組成的專項小組。經(jīng)核查,20萬港幣正通過SWIFT系統(tǒng)“待清算”,尚未到賬——這是關(guān)鍵窗口期。小組當即“雙線作戰(zhàn)”:一邊安排人員緊盯系統(tǒng),一邊連夜聯(lián)系總行清算中心,申請“緊急止付綠色通道”。待系統(tǒng)重啟后,專項小組第一時間提交止付申請,同步聯(lián)動境外收款行發(fā)起查詢。
終于好消息傳來:境外銀行成功止付并啟動返還流程。當潘先生收到資金退回到賬通知后,懸著的心終于落地。
此次事件中,建行展現(xiàn)的專業(yè)與擔當獲市反詐機制辦肯定,被授予“反詐達人”稱號。建行市分行營業(yè)部負責人表示,未來將持續(xù)深化警銀協(xié)作,加強反詐宣傳,優(yōu)化跨境資金風險監(jiān)測,用更堅實的金融防線,守護好每一位市民的“錢袋子”。
編輯:程璇